AI・DX・業務自動化｜松竹梅の3プラン

事業用口座開設・運用キット

事業用の銀行口座の開設・運用・取引停止（凍結）への備えを、手順とひな形で整える資料

事業用の銀行口座は、開くときの準備、選ぶときの観点、使い始めてからの管理、万一取引が止まったときの初動まで、考えることが多くあります。手順・チェックリスト・比較シート・ひな形をまとめた、Word・Excelのダウンロード商品です。必要な範囲に合わせて、3つのプランから選べます。

3つのプランから選べます

価格はすべて税込です。どのプランも、それだけで完結して使えます。

梅｜開設の一式

¥4,980（税込）

事業用口座の開設の準備を整えるための、開設ガイド（Word）と開設チェックリスト（Excel）。

こんな方に：これから口座を開く。必要書類と流れを、一通りそろえたい方。

（ファイル3点・ZIPで1回にダウンロード）
開設ガイド（Word）
開設チェックリスト（Excel）

クレジットカード決済（Stripe）。会員登録は不要です。お支払い後、その場でダウンロードいただけます。

返品・返金について：デジタルコンテンツのため、ダウンロード後のお客様都合による返品・返金はお受けできません。返金・キャンセルポリシー

このプランの詳細を見る →

3つのプランの比較

項目	梅開設の一式	竹開設と安全の一式おすすめ	松運用体制の一式
価格（税込）	¥4,980	¥9,800	¥19,800
ファイル数	3点	6点	10点
同梱物の違い（価格の差の理由）	開設ガイドと開設チェックリスト（「ご利用の前に」を含めて3ファイル）	梅の内容に、比較シート・審査準備と口座の安全ガイド・資金繰り表の3ファイルを追加（合計6ファイル）	竹の内容に、運用ルール・管理規程ひな形・取引先審査・凍結時の初動手順の4ファイルを追加（合計10ファイル）
開設ガイド（Word）開設の流れ（図）・取引時確認の仕組み（法令の原文引用つき）・個人事業主と法人の必要書類リスト・取引の目的と事業内容の伝え方・よくある不備と対応・開設後の初期設定	○	○	○
開設チェックリスト（Excel）個人事業主用・法人用のチェックリスト（状態・期限・メモ・進み具合の自動集計）	○	○	○
金融機関の選び方　比較シート（Excel）観点の重み付けと5候補の点数づけで比べる表（特定の金融機関は推奨しない）。確認すべき質問の一覧つき	―	○	○
審査準備と口座の安全ガイド（Word）審査で聞かれやすい点と準備、口座の売買・譲渡等が処罰される場合（条文の原文引用）、犯罪利用預金口座等の公告制度の基礎、予防のチェック	―	○	○
資金繰り表　入口（Excel）12か月の資金繰り表（月末残高と手元資金の下限の判定を自動計算）と、口座別の残高表。記入例つき	―	○	○
複数口座の運用ルール（Word）口座の役割分担・承認の流れ・月次の突合・開設解約の台帳・休眠口座の扱い（自社向けに埋めるひな形）	―	―	○
ネットバンキング管理規程　ひな形（Word）権限・認証・端末・退職時の対応を定める社内規程（条文形式）と、権限申請書・棚卸点検表の様式	―	―	○
取引先の口座開設・与信審査チェックリスト（Word）新しい取引先を迎えるときの実在確認・振込先口座の確認・与信・反社会的勢力との関係遮断の確認の考え方・判断の記録（点数表つき）	―	―	○
口座凍結時の初動手順（Word）取引が止まったときの時系列の初動（確認・記録・連絡・資金繰りの手当て）と連絡票のひな形	―	―	○

「○」は含まれる、「―」は含まれないことを表します。価格は税込で、2026年10月5日時点のものです。

ご購入の前にご確認ください

口座が開設できることを約束するものではありません。審査と開設の可否は、各金融機関が判断します。取引の停止を防ぐことや、停止の解除を約束するものでもありません。
特定の金融機関の推奨・紹介・斡旋は行いません。比較シートは、ご自身で調べた内容を入力して使う表です。
本書は、2026年10月5日時点の現行条文（e-Gov法令検索で原文を確認）に基づく一般情報です。法令や金融機関の取り扱いは変わります（2027年に施行される予定の改正もあります）。ご利用の前に最新の情報をご確認ください。
個別の事案についての法務・税務・金融の判断は含みません。個別の事情に関わる判断が必要なときは、弁護士・税理士などの専門家にご相談ください。
本キットは、ご自身（自社）の事業のための口座を適切に開設・運用し、万一の取引停止に備えるための資料です。口座・通帳・カード・ネットバンキングの情報を第三者に渡す・貸す・売る目的、実体のない会社の口座を開く目的、金融機関の確認を避ける目的には、ご利用いただけません。
デジタルコンテンツのため、ダウンロード後のお客様都合による返品・返金はお受けできません（返金・キャンセルポリシーをご確認ください）。

※これは一般情報です。最終判断前に必ず該当分野の専門家へ確認してください。

よくあるご質問

この資料を使えば、口座は開設できますか。

開設できることを約束するものではありません。審査と開設の可否は、各金融機関が判断します。資料は、必要な書類の準備と、事実に基づく伝え方の整理を助けるためのものです。取引の停止を防ぐことや、停止の解除を約束するものでもありません。

どの金融機関がよいか、教えてもらえますか。

特定の金融機関の推奨や紹介は行いません。比較シートは、確認する観点を整理し、ご自身で調べた内容を点数づけして比べるための表です。

口座の貸し借りや、金融機関の確認を避けるために使えますか。

使えません。口座・通帳・キャッシュカード・ネットバンキングの情報を第三者に渡す・貸す・売ることは、処罰の対象になる場合があります。本キットは、申告内容と実態を一致させて準備し、これらを避けるための注意点を知るための資料です。

個人事業主と法人の両方に使えますか。

開設ガイドとチェックリストは、個人事業主用と法人用に分けてあります。

ファイルは、どのように受け取りますか。

お支払いの完了後、その場でZIPファイルを1回でダウンロードできます（会員登録は不要です）。

返品・返金はできますか。

デジタルコンテンツの性質上、ダウンロード後のお客様都合による返品・返金はお受けできません。ファイルが破損して開けない場合、販売ページの記載と内容が著しく異なる場合、同じ商品を重複して購入された場合は、再送または返金で対応します。

法務・税務の相談は含まれますか。

含まれません。個別の相談・質問への回答は商品に含まれません。必要に応じて、弁護士・税理士などの専門家にご相談ください。

ファイルは、どのソフトで開けますか。

Word・Excelの形式（docx・xlsx）です。お使いのソフトの種類や版により、表示が異なる場合があります。Excelは、ダウンロード直後の「保護ビュー」で開くと、計算が動かないことがあります。画面上部の「編集を有効にする」を押してください。

運営者・法定表示

販売事業者	株式会社CO-LINK
法定表示	特定商取引法に基づく表記
返金・キャンセル	返金・キャンセルポリシー

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